銀行との面談前夜、AI CFOに「明日の資料を作って」と頼んだ話

「明日、銀行に行くんだけど資料がない」

金曜の夜。来週の設備投資のために銀行に融資の相談をすることになった。でも、手元にあるのは直近の決算書だけ。資金繰り表も事業計画書もない。

税理士に頼む？　月曜まで待てない。自分で作る？　Excelで何時間かかるかわからない。

AI CFOに頼んでみた

金曜の夜22時。AI CFOにこう伝えました。

「明日の午前中に銀行で融資の相談がある。設備投資3,000万円の資金繰り表と、簡単な事業計画を作ってほしい」

伝えた情報は以下だけです：

• 月商の概算
• 設備投資の金額と目的
• 現在の借入状況
• 希望する返済期間

翌朝、手元にあったもの

土曜の朝8時に確認すると、以下が揃っていました：

1. 12ヶ月の資金繰り表 — 設備投資後の入出金シミュレーション付き
2. 投資回収計画 — 設備投資がいつ回収できるかの試算
3. 事業計画サマリー — A4で2枚の銀行提出用

銀行の反応

担当者は資料を見てこう言いました。

「ここまで整理されている中小企業は珍しいですね」

結果、融資は2週間後に実行されました。

深夜でも、土日でも

AI CFOは24時間対応です。急な資料作成にも、深夜の「ちょっと確認したい」にも応えます。

税理士との使い分けも明確です。決算・税務は税理士、日々の資金管理と急な資料作成はAI CFO。 この二本柱が、中小企業の財務を強くします。

備えておくという選択

融資の相談は突然やってくることもあります。そのとき、すぐに資料を出せる会社と出せない会社。銀行から見た信頼度は大きく違います。